【手順書】【楽天証券】ポイント設定まで完璧なつみたてNISAの始め方(保存版)

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こんばんは、リモート夫婦のじーです。
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夫婦生活もリモートにしてみた!?完全遠距離夫婦の自己紹介!
遠距離のまま結婚をした、新婚夫婦です♡お互い仕事を続けたまま、沖縄と東京で二重生活を送っています。リモート夫婦がどうして遠距離のまま結婚したのか、どんな生活を送っているのか、このブログでどんなことを発信していきたいのか記事にしてみました。

本記事は、楽天証券でつみたてNISAを始めるとき、忘れがちな
楽天ポイント還元の設定まで完璧に網羅した手順書となっています。

手順通りに購入することで楽天ポイント1%還元とSPUポイントUPプログラム+1倍の設定がもれなくできます。

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楽天証券のポイントの話

楽天証券ではつみたてを行う場合、購入額の1%がポイントとして還元されます。(ポイントで銘柄の再購入可能)

りんご
りんご

1%って金額にするといくら?

積立NISAでは年額40万円まで投資できて、ほとんどの人が満額まで利用しますので

Check

【1年の場合】
✅年額40万円×1%=4000円

【20年の場合】
✅年額40万円×1%×20年=80000円

積立を続けるだけで年間4000円をポイントとして獲得できます。さらに恐らく一度始めたらNISA期間の満了する20年間続けるかと思いますのでその場合、8万円まで還元が拡大します。
個人的にはこの特典で数年間ユーザーを集めたあと、ポイントが付かないように改悪すると予想していますが現状とてもお得になっているのは間違いありません。

それでは実際にポイント設定を逃さず購入するための手順に移ります。

【手順書】楽天証券でつみたてNISAの始め方

銘柄(投資信託)を探す

①ファンド(投資先銘柄)を探す
①ファンド(投資先銘柄)を探す

楽天証券のHPを開いて、赤枠の順に選択し、銘柄(投資信託)を探します。

②ファンドを選択
②ファンドを選択

投資したいファンド(投資信託)を選択します。
✅を入れて➡一括注文へ
投資信託の選び方については下記をご参考にして下さい。

購入

③購入方法を設定(クレジットカード払い)
③購入方法を設定(クレジットカード払い)

購入方法を選択します。購入方法は3つあります。

  • 証券口座
  • 楽天クレジットカード決済
  • 楽天銀行引き落とし

今回はポイントを設定するためには赤枠のクレジットカード決済を選ぶ必要があります。
なお、カードは楽天カード以外選択できません。

購入金額入力

④購入金額入力
④購入金額入力

毎月投資できる購入金額を入力します。
※積立タイミングは毎月を選択しないと楽天ポイントが付きません。

満額で投資する場合、入力する数字は1銘柄なら¥33333、2銘柄なら¥16666です。
(年額40万円を12か月で割ると¥33333、あさらに銘柄数で割る)

また分配金コースは再投資型を選択することをおすすめします。

増額(買い増し)金額入力(1月から始める人は対象外)

⑤増額する金額を入力
⑤増額する金額を入力

赤枠の増額するを選択して金額を入力します。(1月から始める人は対象外)

つみたてNISAは1月ー12月の間に40万円つみたてるのが基本ルールです。
なので年始の1月からつみたてNISAを始める場合、前項の金額入力だけで満額40万円をつみたてることができますが、年途中から始める場合、¥33333/月だと満額になりません。初年度からきっちり満額を設定してNISAの恩恵を受けたい場合は足りない分の金額を入力します。

このとき、ベースの積立額(例:¥33333)+増額分が5万円を超えてはいけないことに注意です。
楽天カードの上限が5万円だそうで先に進めなくなります。

SPUポイントUPの設定

⑥SPUポイントUPの設定
⑥SPUポイントUPの設定

SPUポイントUPの設定をします。楽天証券を利用することで楽天市場で買い物をする際、ポイントが+1倍になりますのでその提携が必要となります。

赤枠の通りに進めます。

設定の確認

⑦SPUポイントUP設定の確認
⑦SPUポイントUP設定の確認

赤枠の楽天スーパーポイントアップ(SPU)を選択します。

設定の同意書

⑧SPUポイントUP設定の同意書
⑧SPUポイントUP設定の同意書

スクロールして同意書に目を通したらチェックを入れてつぎに進む。

設定の完了確認

⑨SPUポイントUP設定の完了確認
⑨SPUポイントUP設定の完了確認

完了したことを確認して、閉じます。

NISAの設定に戻ります。

楽天ポイントの設定

⑩楽天ポイントの設定
⑩楽天ポイントの設定

楽天ポイントを銘柄購入に充てるかどうかの確認です。
赤枠の通りすべての利用可能ポイントを使うとして問題ありません。

楽天ポイントは毎月の積立で4000ポイント、楽天市場での買い物でも貯まるのでそれが投資信託の購入に充てられるのはとてもお得です。

目論見書確認

⑪目論見書確認
⑪目論見書確認

目論見書を確認します。
どれくらいの金額を積み立てるのか、いくらの手数料がかかるのかという内容が書かれています。目を通したら先にすすむことができます。

PW入力と注文の確認

⑫PW入力と購入確定
⑫PW入力と購入確定

楽天証券を開設したときの取引暗証番号を入力して、注文を押せば完了です。

おつかれさまでした。

おわりに

楽天ポイントの還元を取りきることに着目して楽天証券でつみたてNISAを始める方法をマニュアル化しました。ご参考にしていただけると幸いです。

つみたてNISAでできる投資信託ではなく、国内の株取引を少額から試してみたいという方向けにほぼ無料のSBIネオモバイルでの株の買い方についても手順書作成していますので合わせてご確認ください。

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